Hvis du eier rentefond/pengemarkedsfond/obligasjonsfond ved årskifte, så vil du i dagene etter nytt år har begynte se at fondet ditt har blitt redusert siden nyttår. Årsaken til dette er at alle rentefond/pengemarkedsfond/obligasjonsfond kursjusteres ved årsskiftet. Fjorårets avkastning trekkes ut av kursen og tilbakeføres i form av flere andeler i fondet.

Normalt får du tildelt andelene i løpet av første halvdel av januar. I en kortere periode vil fondets kurs være nedjustert uten at du er tildelt flere andeler, men som eier av andelene fra årets begynnelse vil du ikke tape økonomisk på det. Det er kun rent praktisk at det tar noen dager å gjennomføre registreringen av andelene.

Etter kursjusteringen, men før du er tildelt andelene, vil “Kjøpt for” (anskaffelsesverdi) være høyere enn “Dagsverdi” (markedsverdi). Det kan derfor umiddelbart se ut som om du har tapt penger. Det er ikke tilfelle. “Kjøpt for” viser antall andeler etter tildeling multiplisert med kurs før justeringen, og viser derfor en høyere verdi enn du i utgangspunktet tegnet andeler for.

Etter tildeling av andelene vil “Dagsverdi” vise den riktige verdien av rente/pengemarkeds/obligasjonsfondene dine. Hvis du ønsker å finne ut hvor mange andeler du i utgangspunktet har kjøpt i fond, kan du benytte ”Sluttsedler” i “Kontoutskrift” under “Fond”.

Kilde: Skandiabanken